金融安全是國家安全的重要基石。面對(duì)當(dāng)前詐騙案件多發(fā)的形勢(shì)，民生銀行各分支機(jī)構(gòu)持續(xù)開展系統(tǒng)性培訓(xùn)，深入學(xué)習(xí)監(jiān)管新規(guī)、運(yùn)營制度和大量真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)案例，不斷筑牢全員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)急處置的能力基礎(chǔ)，在一次次的實(shí)戰(zhàn)演練與真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)攔截中守護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，捍衛(wèi)國家金融安全。

不久前在貴州，一場(chǎng)反復(fù)拉鋸的105萬元詐騙攔截戰(zhàn)真實(shí)上演。

“幸好你們及時(shí)勸阻，不然我就虧大了！”成功守住“錢袋子”的客戶陳某心有余悸地對(duì)民生銀行貴陽分行工作人員及反詐中心民警說。

2025年7月7日，民生銀行貴陽分行通過風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)陳某賬戶交易異常，存在多筆大額轉(zhuǎn)賬及預(yù)約取現(xiàn)，分行工作人員立即聯(lián)系陳某核實(shí)。可是，陳某言辭閃爍，堅(jiān)稱自己沒有受騙，而是因“投資需要”向某投資平臺(tái)轉(zhuǎn)賬，不但大額轉(zhuǎn)賬50萬元，還預(yù)約次日取現(xiàn)20萬元。

民生銀行貴陽分行工作人員敏銳發(fā)現(xiàn)，陳某提供的平臺(tái)網(wǎng)址頁面簡陋，交易背景存疑，結(jié)合陳某近半月內(nèi)與“陌生交易對(duì)手”大額轉(zhuǎn)賬、向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)“投資款”、資金快進(jìn)快出等特征，判斷客戶可能正遭遇詐騙。

研判后，民生銀行貴陽分行迅速啟動(dòng)警銀協(xié)作機(jī)制，將這一線索同步屬地反詐中心，并協(xié)調(diào)收款方銀行對(duì)已轉(zhuǎn)出的50萬元進(jìn)行止付管控。同時(shí)，反詐民警第一時(shí)間上門勸阻，但陳某仍深信“平臺(tái)”真實(shí)，拒絕接受提醒。為保護(hù)客戶資金安全，分行工作人員持續(xù)聯(lián)系和勸阻，直至當(dāng)晚，陳某同意嘗試從平臺(tái)“贖回”35萬元，卻仍堅(jiān)持次日取現(xiàn)進(jìn)行后續(xù)投資。

第二天，反詐民警早早前往銀行網(wǎng)點(diǎn)等候陳某，結(jié)合“殺豬盤”詐騙套路，細(xì)致剖析騙局手法。經(jīng)過耐心勸解，陳某如夢(mèng)方醒，意識(shí)到自己確實(shí)遭遇了電信詐騙，這才放棄取款并配合警方調(diào)查。原來，陳某此前在短視頻平臺(tái)結(jié)識(shí)一名自稱“部隊(duì)軍官”的男子，在其誘導(dǎo)下逐步陷入了虛假投資騙局。

在這次實(shí)戰(zhàn)中，民生銀行貴陽分行憑借高度責(zé)任心和高效聯(lián)動(dòng)機(jī)制，有效守護(hù)了群眾財(cái)產(chǎn)安全，獲得了屬地反詐中心專函表揚(yáng)。

在福建，面對(duì)異常開卡申請(qǐng)，風(fēng)險(xiǎn)防控的“第一道關(guān)口”同樣是寸步不讓。

“先生您好，請(qǐng)問您開卡的主要用途是什么呢？”近日，一名中年男性客戶馮某走進(jìn)民生銀行廈門分行集美支行，要求辦理一張新的銀行卡，銀行工作人員像往常一樣，一邊整理申請(qǐng)表，一邊例行開卡審核。

“我是開網(wǎng)約車的。”馮某語氣略顯急促，“之前其他銀行的卡被凍結(jié)了，現(xiàn)在急需用卡接單。”這個(gè)回答立即引起了工作人員的警覺，當(dāng)進(jìn)一步向其了解他行賬戶被凍結(jié)的原因時(shí)，馮某眼神游移，并未正面回復(fù)問題，只是一味地堅(jiān)決要求開戶。

工作人員繼續(xù)耐心與馮某溝通的同時(shí)，迅速啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告情況，申請(qǐng)協(xié)查。隨后，民警迅速到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，對(duì)客戶的身份證件、職業(yè)背景、開卡目的進(jìn)行了詳細(xì)核實(shí)。經(jīng)核查，發(fā)現(xiàn)該客戶近期有多次開卡記錄，存在異常開戶嫌疑。

“你的開卡行為存在異常，我們需要進(jìn)一步核查是否涉及風(fēng)險(xiǎn)。”民警嚴(yán)肅告知。馮某頓時(shí)臉色變了，在民警的追問下，他支支吾吾，無法自圓其說，最終在眾人的注視下匆匆離去，從源頭斬?cái)嗔藵撛陲L(fēng)險(xiǎn)。

每一起成功攔截的背后，是民生銀行對(duì)金融安全的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，更是警銀協(xié)作、全民反詐的生動(dòng)實(shí)踐。民生銀行將持續(xù)錘煉風(fēng)險(xiǎn)防控能力，深化多方協(xié)同，以專業(yè)與責(zé)任守護(hù)百姓財(cái)產(chǎn)安全，為筑牢金融安全屏障貢獻(xiàn)“民生力量”。